老虎证券的自我修养

2019年12月25日 14:4:5   

  对于演员来说,演技的重要性毋容置疑。那么,对于券商来说,其核心竞争力是什么呢?

  是品牌?是股东背景?是业务水平?是佣金高低?是用户体验?还是开户送几桶豆油?

  这些固然重要,但即便是业内人士,有一点估计甚少有人会提起,那就是技术创新水平。

  这不难理解,毕竟对于绝大多数券商而言,IT技术部门堪称后台中的后台部门,存在感并不高,交易软件无非是买来通达信的通用版本加上本公司的Logo就成了。如果把交易软件上方的品牌信息挡住,你很难分得清楚是哪家券商的交易软件。

  但对于美股券商而言,就没有这么好的运气了。

  首先,市面上就没有美股界的通达信存在,这条捷径走不通了。

  其次,不同于A股的2大交易所,美股有几十个交易所。一个形象的例子是当你下单购买1000股阿里巴巴,可能是在纳斯达克成交400股,在纽交所成交200股,然后在BATS成交300股,最后在IEX成交100股……

  更进一步说,美股还包含庞大复杂的衍生品。还是以阿里巴巴为例,阿里巴巴本身是一个标的,但各个期权的行权价、日期、买卖都不一样,所以阿里巴巴的期权可以幻化出几百上千个标的。以此类推,美股券商同时要更新的就是几十万个交易品种的行情。

  这就意味着,同样是券商,在技术要求方面,或者说由技术引申而来

的交易安全性和稳定性方面,美股券商相比A股券商承担了太多太多……

  我太难了~

  当然,正是因为这一个“难”字,也成就了美股券商的最强技术壁垒。一款美股APP能有条不紊的运转,靠的就是后台系统千万行的复杂代码。更重要的是,在保证交易稳定性的前提下,还需不断添加新业务,这难度不亚于在高速公里上换轮胎。

  以老虎证券为例,我们可以梳理出一家券商如何通过技术创新不断进化。

  选择老虎证券的理由首先是其体量够大,在业内更有代表性。根据艾瑞咨询报告,按照美股交易量,老虎证券是最大的专注服务全球华人投资者的券商,其2017年在该细分市场的份额约为58.4%,占据龙头地位。

  其次,老虎证券APPTiger Trade从底层技术到应用,全为自主研发,每两周更新迭代一个版本。

  通过初步整理,今年以来,TigerTrade版本从年初的6.5.0至最新的6.7.0,合计更新迭代达22个版本,新增、优化功能逾460项。经过进一步分析,TigerTrade的更新主要围绕三个方向,交易品种、交易决策以及用户交互。

  交易品种增加3大类

  今年以来,从交易品种角度,老虎证券分别上线了英股、闲钱管家以及期货交易等3大类。

  具体来看,今年一月上线英股交易,老虎证券的投资者可实现一个账户玩转美股、港股、A股(沪港通/深港通)、英股。

  包括烟民钟爱的英美烟草,酒友喜欢的黑方威士忌(帝亚吉欧)、还有奢侈品巴宝莉和阿斯顿马丁等均在伦交所上市交易。

  不仅如此,通过伦交所的环球板可以在伦敦时间交易在美上市的80只股票,包括阿里巴巴、百度、腾讯音乐、京东、网易等中概股均榜上有名。美国蓝筹股则包括谷歌母公司Alphabet、亚马逊、苹果等等。

  伦交所交易时段为北京时间16:00-00:30分,夏令时还要提前一小时。这个时间段与A股收市仅仅相隔1个小时,相较美股晚上10点半才开盘,伦交所的交易时段对于华人投资者非常友好。因此对于不善熬夜的朋友来说,可选择在伦交所交易美股知名上市公司股票。

  第二大类交易品种就是闲钱管家。老虎证券于9月推出闲置现金增值理财服务——“闲钱管家(Cash Plus)”,投资者可将证券账户的闲置美元一键转入闲钱管家即可获得收益,享受证券投资与现金管理双重投资体验。

  目前,“闲钱管家”主要投资于美元计价资产,包含但不限于存款、国债、投资级债券、固收ETF等高流动性且收益稳健的固收资产。与其他美元收益产品相比,资产筛选更加严格、信用等级更高、流动性更好,从而严格控制了投资风险,产品安全性较高。

  在使用场景方面,对于较为谨慎的投资者而言,常常保持账户内持有一定现金,那么将这部分闲置现金投向闲钱管家这类流动性良好的低风险资产(类似于A股的国债逆回购)不失为上佳选择。

  看完了低风险偏好的闲钱管家,最后一个就是期货了。期货在不少朋友心目中称得上是高风险的代名词。但事实上,期货的玩法也是多种多样。

  比如,当纳斯达克指数开始下跌的时候,手上的苹果、谷歌、Facebook一直在跌,想割肉又舍不得,还有更好的做法吗?那就是卖出纳斯达克股指期货,赚取价格下跌所带来的收益,从而对冲股票账户的亏损。

  另外,目前老虎期货已覆盖芝加哥商业交易所(CME)、新加坡期货交易所、香港期货交易所等三大交易所的所有主流交易品种,还有自主研发的止损单系统以及模拟盘系统。通过与CME官方合作,老虎社区拥有大量期货课程,包含从浅层次的期货交易规则到高端的实操套利手法。所有课程均由CME官方认证的期货专家亲自讲授。

  交易决策工具越发丰富

  如果把交易品种比作一个个战场,那么交易决策工具就相当于的武器仓库了。

  在决策工具方面,今年以来,围绕美股L2高级行情,TigerTrade通过持续的研发投入升级了一系列新功能包括深度财务分析数据、历史PE对比、席位追踪、资金分析、主力吸货出货对比、主力榜单、周期涨幅榜、K线图多指标展示等,以便投资者便捷地获取核心数据,作出相关交易决策。

  简而言之,老虎证券推出的美股LV2高级行情包含各40个档位的深度报价和委托量,覆盖盘前竞价、盘中及盘后各时段。

  更通俗地说,如果将股票价格的波动比作地球板块运动,投资者在市场表面看到的变化仅仅是对地下活动的一瞥。相比单纯地关注股票的最新价格,投资者通过深度数据可从股票行情背后窥视到影响市场波动的原始支撑因素,领先洞悉市场深度趋势。

  因此,LV2高级行情其最大的特点是可以实时跟踪股票的流动,多达40个档位的买卖盘数据可显示每一笔订单的时间、价格和成交量,包括碎股报价。它可以帮助投资者更加全面地了解整个市场中的订单分布状况及市场中真实的买卖兴趣,从而更好地洞悉未来的价格走势,精确出价。

  老虎证券未来将持续投入进一步增强技术优势

  在用户交互方面,本年度Tiger Trade主要的一大创新就是上线积分商城。通过积分商城,可整合目前所有用户活动和任务等,形成参与活动任务得虎币-使用虎币兑换各种增值服务的完整闭环。

  更进一步分析,积分系统的任务和老虎社区的用户行为更加关联。因此,积分商城的一大意义在于增加老虎社区的活跃度,鼓励大家畅所欲言、就某一话题展开热烈讨论。

  目前Tiger Trade积分系统及积分商城主要模块包括用户签到、积分任务、抽奖机制以及积分商城等,未来还有望推出积分商城打折活动。

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  作为第三代券商的头部公司,领先的技术和研发能力是老虎证券区别于传统券商的核心优势。老虎证券于今年3月登陆美股市场,根据招股书内容,老虎证券未来将持续对技术架构进行大额投入以增强技术优势,并吸纳高技术人才。

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